2018年9月5日，兴业银行无锡惠山支行综合柜员凭着认真细致、高度负责的工作态度，成功阻截了一起持假身份证代办取款业务，避免了客户资金损失。
9月5日上午9点，一男性客户杨某携带本人与被代理人王某身份证及被代理人借记卡来无锡分行惠山支行代办9.5万现金取款业务。经核实该笔大额取现业务为前一天电话预约，预约人即为代理人杨某。
经办柜员接过客户证件与借记卡后，首先核对代理人杨某与其证件的一致性，通过二代身份证阅读器鉴别代办人身份证真实，核查客户身份信息真实有效。当核查被代理人身份证时，经办柜员初步鉴别发现存在异常，立即通过身份证阅读器对身份证进行鉴别，发现无法读取芯片，通过身份核查系统核查证件号码时，系统提示证件号码不存在。该男子发觉柜员在反复核查被代理人身份证，立刻表示自己有卡主户口簿，并强调卡主身份证信息曾有过变更。经办柜员再次将客户身份证与核心系统开户时留存的信息进行校对，发现身份证号码尾号有误，因此断定客户所持证件为假身份证。
柜员立即将此情况报告会计主管。主管经仔细对比，确定客户所持卡主证件为假身份证，便拒绝了该笔代办取款业务，并对假身份证进行了没收处理。随后，网点进一步对客户开卡环节进行了检查，确认开卡环节不存在问题，同时主动联系持卡人对其进行资金安全提示，以确保客户资金安全。
近年来，兴业银行无锡分行始终以合规经营为理念，通过加强制度梳理、组织各类反假与反洗钱风险防范培训、开展案件防范场景演练等，提高柜面人员的工作责任心及对风险事件的把控辨别能力，规避各类风险。据不完全统计，自2015年以来，在全员合规、主动合规的大环境下，该行柜面堵截各类风险事件多起，为客户挽回直接经济损失近百万元，有力防范了不法分子的欺诈行为，有效保护了广大金融消费者的利益。(王晓红)
来源： 兴业银行无锡分行
