案例回放：2020年6月16日，宜兴支行客户李女士（化名）至宜兴支行要求转出天天理财资金，支行员工询问其用途，李女士声称自已在网上找了一份茶包加工的兼职，需要汇保证金到公司总部后，总部再把加工设备寄给李女士。李女士说自己加了一个“手工活外发加工某经理”的微信号，“某经理”说现在全国有两千多个名额全部用完了，自已好不容易帮李女士争取到了一个，并不断催促李女士汇款。支行员工立即引起警觉，通过查询某经理提供的微信收款二维码，发现收款单位注册地在武汉，注册时间不足两个月。通过网络搜索，支行员工还发现“贴吧”上有多个“小号”在鼓吹该单位茶包加工业务正规可靠，疑似网络“水军”。员工抽丝剥茧进一步搜索，搜到多名网友痛诉“湖北茶包代加工骗局”经历，其中提到，收款单位名称虽各不相同，但共同点都是“湖北（武汉）XX商贸有限公司”，且均为新注册公司。至此，客户遭遇疑似网络诈骗的事实已浮出水面。在支行员工的分析劝说下，李女士方才如梦初醒，打消了汇款念头，并对宜兴支行员工为其挽回经济损失表示万分感谢！
案件分析：骗子掌握人们在网上找兼职的心理，从注册公司，投放广告，到业务员寻找客户，网络“水军”刷贴，已经形成了一条完整的“产业链”。此案件中，骗子还通过新注册的多个公司进行诈骗收款，打一枪换一个地方，反侦察手段高超。
宜兴支行厅堂员工本着“了解你的客户”的原则，抱着对客户高度负责的精神，成功阻止了这次网络诈骗，大大提高了民生银行消费者保护品牌形象。今年以来，该支行已是第二次成功堵截诈骗汇款。今年4月20日，该支行接待一位老年王女士（化名）开立银行卡。开卡后客户存入现金，将卡内资金转为美元，要求工作人员帮助其往境外汇款。支行员工详细询问客户汇款用途，客户声称投资了某公司原始股，该公司已在国外上市，汇款到境外账户后会有几十倍的返现。继续向王女士了解情况后得知，客户微信群里，有几个“老师”在发相关文章并教大家手机银行汇款。王女士年纪大不会操作，才要求银行工作人员帮忙汇款。支行员工赶紧将疑点一一告知，分析该骗术为典型的“原始股”诈骗，骗子还要求美元汇款，欺骗性，隐蔽性更强。王女士这才意识到自己差点上当受骗，连忙将卡内美元转回人民币，并高度称赞支行工作人员业务警觉性高，业务素质过硬，感谢他们为自己挽回了经济损失。
民生银行宜兴支行员工，本着强烈的责任心和风险防范意识，尽职尽责做好风险提示，切实维护了客户的财产安全。他们通过实际行动，扩大了民生银行的消费者权益保护品牌影响力，证明了消费者权益保护意识已经深深植入民生员工心中。同时，从该两起网络诈骗案件也可以看出，现在网络诈骗新花样层出不穷，但“万变不离其宗”。民生银行特通过“普及金融知识万里行”的活动平台，提醒老百姓一定要加强风险防范意识，守住自己辛苦赚来的“钱袋子”。提醒大家牢记“防范电信网络诈骗”小技巧：“六不”：不轻信，不汇款，不透漏，不扫码，不点击链接，不接听转接电话。“三问”：遇到情况，主动问本地警察，主动问银行，主动问当事人。
金融知识万里行，民生消保在“亮剑”！
