据媒体报道，广州市越秀区法院日前连续审理了两起非法吸收公众存款的案件，涉事机构以“高收益投资”的方式非法敛财1.5亿元，数百名投资者血本无归。专业人士介绍，近期违法分子冒充金融机构工作人员高息揽存、以销售理财产品为名开展民间非法集资等诈骗行为时有发生。面对日益“升级”的诈骗手段，加强防范意识，防范诈骗风险已成为理财投资的必修课。
加强自我防范意识 强化“五个警惕”
俗话说“防火防盗”，而对于理财投资者来说，首要的则是“防诈骗”。虽然媒体已曝光常见的骗局案例，金融机构也积极开展防诈骗宣传和风险教育，但层出不穷的诈骗手段让人防不胜防。对此，金融监管层于近期发文提醒公众要强化“五个警惕”：即警惕高息诱惑，警惕资金掮客，警惕他人代办，警惕附加承诺，警惕信息泄露，进一步提高资金和信息安全的自我保护意识。
广发银行安全专家表示，面对层出不穷的诈骗手段，投资者需要擦亮双眼，警惕各种高诱惑陷阱，加强自我防范意识，防止上当受骗。同时，客户办理银行相关业务应通过银行网点柜台、银行官方网站及官方电子渠道，注意重要凭证留存，以合规渠道保障自身的合法权益。
有业内人士认为，以高收益为诱饵的案件屡见不鲜，主要原因在于投资者对于收益过于看重而忽略了风险。面对此种情况，银行安全专家提醒称，投资者不仅要注重风险收益匹配原则，也要树立交易公平意识，不能一味追求高收益，尤其面对明显偏高的收益或高回报承诺，更需做好相关信息核实，提高警惕。
银行业金融机构多措并举防范诈骗风险
面对频发的诈骗或纠纷案例，不仅监管层发文予以规范指引，银行金融机构也积极布防，严格自律的同时采取多种手段以有效防范风险，保障公众权益。
近期，银监会发布《关于加强银行业金融机构内控管理 有效防范柜面业务操作风险的通知》，分别从制度顶层设计、重点环节防控、客户服务管理、危机处置以及加强监管等方面提出了具体要求和指引。对此，各银行机构积极响应，加强员工管理行为排查和营业场所管理，并开展公众风险宣传教育。
据广发银行相关负责人介绍，风险防控是银行管理工作的重中之重。以广发银行为例，不仅要求各个业务条线开展业务自查及风险排查，强化全员风控教育、加强员工行为管理，同时利用“大数据”技术强化对风险的持续动态监测，实时发现和消除风险隐患。此外，广发银行积极打造联防联控合作机制，协同总、分行及各网点机构线上线下统一部署，并积极与公安机关等相关机构开展合作，以有效构建应对欺诈的防护生态圈。
