昨日从兴业银行无锡分行获悉，该行通过一系列措施堵截通讯网络诈骗成效显著。2017年全年拒绝异常开户48人次；暂停非柜面业务的6个月无交易记录的账户数量6户；通过可疑交易监测暂停非柜面业务的账户数量58户，堵截网络诈骗4起，堵截多起冒用他人身份证开通电子银行事件、办理保险业务、假冒单位法人办理开户的情况，堵截假信用卡、假身份证多张，为客户避免损失近百万元。
 
    据兴业银行无锡分行负责人介绍，从依法保护客户资金安全的角度，应严格把好三道关。作为掌管客户资金的机构，银行须按照“了解你的客户”、“了解客户交易”的工作原则，严格执行账户实名制要求。比如兴业银行通过联网核查、人脸比对、主动交流等方式，对客户开户原因及客户身份进行细致甄别。技术层面，柜面核心系统和金融自助通均与公安部公民身份核查系统联网，并配置了人脸识别系统，可以将公民身份核查系统采集的信息与客户提供的身份证件以及客户办理时拍照采集的人脸信息进行实时比对分析，判断是否为本人办理，防范冒名开户、虚假开户的情况，从源头防范通讯诈骗的可能。操作层面，银行经办人员询问了解客户开户用途，对集中开卡、陪同开卡、不合理开卡等异常情况，提高现场询问技巧，核实客户身份及开卡目的。加强对于通讯网络诈骗犯罪高发的非内地人员开户业务的审核，了解开卡用途，原则上开卡当日不开通非柜面渠道转账功能，暂不配发网银U盾。对于存在异常的开户行为，拒绝开户。
 
据了解，为有效防范通讯网络新型违法犯罪，切实保护人民群众财产安全和合法权益，兴业银行无锡分行通过核心系统控制保证该项要求的落实，并对II类和III类账户的交易限额进行系统控制。该行在落实新开户管理要求的同时，对“一人多卡”、“一机多人”的存量账户进行清理排查，主动联系客户进行核实确认，提醒客户对长期不使用账户主动进行销卡或降级处理。如果发现纳入通讯网络新型违法犯罪交易的“涉案账户”，立即中止账户业务。
 
    此外，兴业银行无锡分行在在自助柜员机渠道方面，机具操作页面主动进行防诈骗提示。客户除向本人同行账户转账外，发卡行均在受理24小时后办理转账，在此期间，汇款方可以申请撤销转账。柜面渠道方面，客户要求办理对外汇款业务时，柜面严格执行“三问二看一核对”的工作要求，即：一问客户转汇款的资金用途；二问客户是否知晓收款人情况；三问客户是否了解对方账户信息。一看客户前来办理业务时神情、举止是否反常；二看客户是否持续接听电话。一核对：核对办理业务的客户所留信息是否真实，是否符合规定。这些措施对拦截通讯诈骗作用显著。银行柜员从客户的异常行为察言观色，识别可疑交易的真面目，从而发现诈骗犯罪的蛛丝马迹，维护了客户资金安全的事例不胜枚举。同时，该行还持续开展的“金融知识进万家”、“金融知识宣传月”、“金融大讲堂”、“银发讲堂”等主题活动，将防范通讯网络诈骗、保护个人资金安全等教育内容纳入其中，通过制作发放各类宣传物料、在网点LED显示屏滚动播放防诈骗宣传标语、利用媒体资源、短信群发、报纸刊登、宣传播放等措施加强金融知识的普及推广。